Dashboard de Fluxo de Caixa - Projeto Sorocaba

Fluxo de Caixa do Projeto

Construção de Condomínio - 90 casas em Sorocaba

Cenário Resumido

Sócio Proprietário (Dono do Terreno)

Aporta 50% dos soft-costs, salários e a construção, mas recebe o valor do terreno em 4 parcelas. Seu caixa nunca fica negativo.

Sócio Comprador (Construtor)

Paga o terreno, 50% dos soft-costs, salários e a construção. Recupera o investimento e alcança lucro com as vendas em fases.

Prazo Total: 36 meses

Preço de Venda (unidade): R$ 190.000

Obra: 4 lotes, 9 meses de obra cada.

Custos e Investimentos

  • Soft-costs: R$ 275.000 por sócio (Mês 0).
  • Salário Encarregado: R$ 7.500/mês por sócio (Meses 0-35).
  • Custo de Construção: R$ 48.000 por casa.
  • Pagamento do Terreno: Sócio Comprador paga 4x de R$ 462.500 (Meses 0, 8, 16, 24) ao Sócio Proprietário.

Como Chegamos ao Custo Mensal de Construção

1. Custo por Casa

Cada unidade mede 32 m² e o custo de obra estimado é R$ 1.500/m². Portanto, 32 m² × R$ 1.500 = R$ 48.000 é o valor para construir uma casa completa.

2. Divisão em Lotes

  • Lote 1: 5 casas/sócio (Meses 0-8)
  • Lote 2: 10 casas/sócio (Meses 9-17)
  • Lote 3: 15 casas/sócio (Meses 18-26)
  • Lote 4: 15 casas/sócio (Meses 27-35)

3. Desembolso Linear

A premissa é que o gasto total de cada lote é dividido igualmente pelos meses de sua construção, simplificando o fluxo de caixa.

4. Cálculo Mensal (Custo do Lote ÷ Meses)

  • Lote 1: (5 casas × R$ 48.000) ÷ 9 meses = R$ 26.667/mês por sócio.
  • Lote 2: (10 casas × R$ 48.000) ÷ 9 meses = R$ 53.333/mês por sócio.
  • Lotes 3 e 4: (15 casas × R$ 48.000) ÷ 9 meses = R$ 80.000/mês por sócio.

Esses são os valores de saída para construção que aparecem nas tabelas abaixo em seus respectivos períodos.

Curva de Payback (Saldo Acumulado)

Relatório de Fluxo de Caixa - Sócio Proprietário

Mês Descrição Entradas Saídas Saldo Mensal Saldo Acumulado